漳州市建設(shè)局關(guān)于在房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè) 施工程項目中實行工程擔(dān)保的規(guī)定（試行）

漳建工[2009]47號

各縣（市、區(qū)）建設(shè)局，各有關(guān)單位：

    為進(jìn)一步規(guī)范建筑市場主體行為，降低工程風(fēng)險，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)活動順利進(jìn)行，根據(jù)《福建省建設(shè)廳轉(zhuǎn)發(fā)建設(shè)部關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見的通知》（閩建筑[2007]24號）等有關(guān)文件精神，結(jié)合本市實際，制定本規(guī)定，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

    一、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)的房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保和對工程擔(dān)保的管理，按本規(guī)定執(zhí)行。

    二、漳州市行政區(qū)域內(nèi)建筑面積在5000平方米或工程總造價在500萬元以上的房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè)施工程（包括新建、改建、擴(kuò)建的項目），施工單位應(yīng)當(dāng)提供以建設(shè)單位為受益人的承包商履約擔(dān)保；建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔(dān)保。

    三、漳州市建設(shè)局對全市工程擔(dān)�；顒訉嵭薪y(tǒng)一的監(jiān)督管理；各縣（市、區(qū)）建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)工程擔(dān)�；顒拥谋O(jiān)督管理工作。

    四、本規(guī)定所稱工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向合同一方當(dāng)事人（受益人）提供的、保證合同另一方當(dāng)事人（被保證人）履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。

    工程擔(dān)保有效期是指債權(quán)人要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的權(quán)利存續(xù)期間。在有效期內(nèi)，債權(quán)人有權(quán)要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。有效期屆滿，債權(quán)人要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的實體權(quán)利消滅，擔(dān)保人免除擔(dān)保責(zé)任。

    承包商履約擔(dān)保是指由擔(dān)保人為承包商向業(yè)主提供的保證承包商履行工程建設(shè)合同約定義務(wù)的擔(dān)保。

    業(yè)主工程款支付擔(dān)保是指為保證業(yè)主履行工程合同約定的工程款支付義務(wù)，由擔(dān)保人為業(yè)主向承包商提供的保證業(yè)主支付工程款的擔(dān)保。

    擔(dān)保金額是指擔(dān)保主合同的標(biāo)的金額，擔(dān)保余額是指某時點上已發(fā)生且尚未解除擔(dān)保責(zé)任的金額，擔(dān)保代償是指保證人按照約定為債務(wù)人代為清償債務(wù)的行為。

    再擔(dān)保是指再擔(dān)保人為保證人承保的擔(dān)保業(yè)務(wù)提供全部保證或部分保證責(zé)任的擔(dān)保行為。

    五、本規(guī)定所稱工程擔(dān)保分為承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保以及其他工程擔(dān)保品種；

    承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保的工程擔(dān)保方式包括銀行保函、專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保書。其他工程擔(dān)保品種除另有規(guī)定外，可以由業(yè)主、承包商自行選擇。

    建設(shè)工程擔(dān)保當(dāng)事人一方有權(quán)自行決定自身提供的工程擔(dān)保方式，當(dāng)事人另一方不得拒絕或強(qiáng)行要求采用其它方式。

    六、財政全額投融資建設(shè)項目，原則上將政府發(fā)展計劃主管部門的季度或年度資金計劃所安排的資金額度視同業(yè)主支付擔(dān)保的資金額度；部分財政投融資建設(shè)項目，建設(shè)單位自籌經(jīng)費部分應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的工程款支付擔(dān)保。

    七、工程擔(dān)保的保證人必須是在漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊、有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)擔(dān)保公司。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)擔(dān)保公司從事工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)主管部門的有關(guān)規(guī)定。

    本規(guī)定所稱有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立、獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)許可開展擔(dān)保業(yè)務(wù)、營業(yè)地在本市的金融機(jī)構(gòu)，包括各商業(yè)銀行的分行、支行，不包括銀行分理處、儲蓄所。

    本規(guī)定所稱專業(yè)擔(dān)保公司，是指以擔(dān)保為主要經(jīng)營范圍和主要經(jīng)營業(yè)務(wù)，依法登記注冊并在本市建設(shè)行政主管部門備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

    八、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)注冊登記的商業(yè)性銀行從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向漳州市建設(shè)局提出申請，并經(jīng)審核公布后，方可在漳州市行政區(qū)域內(nèi)從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

    九、欲在漳州市行政區(qū)域內(nèi)從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司，應(yīng)按建設(shè)部《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見》（建市[2006]326號）的要求，向漳州市建設(shè)局提出申請并報送有關(guān)備案資料，經(jīng)審查符合條件后予以公布。經(jīng)公布后的專業(yè)擔(dān)保公司方可在漳州市行政區(qū)域內(nèi)承攬工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

    十、保證人提供的保證方式應(yīng)為連帶責(zé)任保證。

    十一、同一銀行或同一專業(yè)擔(dān)保公司不得為同一工程建設(shè)合同提供業(yè)主工程款支付擔(dān)保和承包商履約擔(dān)保。

    十二、保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。

    十三、建設(shè)工程合同的擔(dān)保費用計入工程造價。工程概算、工程預(yù)算、招標(biāo)最高控制價應(yīng)在建設(shè)單位管理費中包括擔(dān)保費用，投標(biāo)報價或承包價應(yīng)在企業(yè)管理費中包括擔(dān)保費用。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)建筑市場主體的信用狀況，實行擔(dān)保費率差別化制度，對于資信良好的適當(dāng)降低承保條件。

    十四、工程擔(dān)保合同使用建設(shè)部頒發(fā)工程擔(dān)保合同示范文本，保函格式統(tǒng)一使用建設(shè)部頒發(fā)的工程擔(dān)保保函格式文本。

    十五、工程擔(dān)保的擔(dān)保金額按下列方式確定：

    1、承包商履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程建設(shè)合同價格的10%。

    2、業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額應(yīng)當(dāng)與承包商履約擔(dān)保的擔(dān)保金額相等。

    3、建設(shè)工程合同超過1億元人民幣以上的工程，業(yè)主工程款支付擔(dān)保可以按工程合同確定的付款周期實行分段滾動擔(dān)保，每段的擔(dān)保金額為該段工程合同額的10%—15%；承包商履約擔(dān)保相應(yīng)地可以實行分段滾動擔(dān)保，每段的擔(dān)保金額為該段工程合同額的10%—15%。

    十六、專業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有與所承擔(dān)的工程擔(dān)保義務(wù)相適應(yīng)的代償能力。專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍以內(nèi)，單筆履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50%，單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%。擔(dān)保余額或單筆擔(dān)保金額超過上述限額的，保函受益人有權(quán)拒絕接受。

    十七、擔(dān)保余額或單筆擔(dān)保金額超過限額的，可以由兩個以上保證人實行共同擔(dān)保，并在保函中約定各自的擔(dān)保金額，按約定各自承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

    十八、工程擔(dān)保的有效期應(yīng)當(dāng)按下列方式確定：

    1、承包商履約擔(dān)保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至工程建設(shè)合同約定的工程竣工驗收合格之日后的90天內(nèi)止，具體期限應(yīng)當(dāng)在保函中約定。

    2、業(yè)主工程款支付擔(dān)保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至業(yè)主根據(jù)合同的約定完成了除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項支付之日起90天止，具體期限應(yīng)當(dāng)在保函中約定。

    十九、在保函有效期截止日30天前，被保證人合同義務(wù)尚未履行完畢的，保證人應(yīng)當(dāng)對被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當(dāng)及時提交續(xù)保保函。

    二十、工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤消保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。

建設(shè)工程因故中止施工并按規(guī)定向建設(shè)行政主管部門報告后撤保的，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新設(shè)保。

    二十一、市、縣（市、區(qū)）兩級建設(shè)主管部門實行保函集中保管制度。各縣（市、區(qū)）建設(shè)主管部門可以委托建設(shè)工程交易中心或相關(guān)單位（以下簡稱保函保管單位）具體實施保函保管、工程擔(dān)保信息的統(tǒng)計分析工作以及對索賠處理的監(jiān)管。

    二十二、建設(shè)單位在申辦建設(shè)工程施工許可證前，應(yīng)當(dāng)將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交保函保管單位保管。

    保函保管單位應(yīng)當(dāng)對保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函格式、保證責(zé)任、保證期限等）進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。建設(shè)單位和施工單位必須對提供保函的真實性負(fù)責(zé)。保函保管單位對保函的真實性不承擔(dān)責(zé)任，但有權(quán)對保函的真實性進(jìn)行核查。

    二十三、保證人按照下列情況承擔(dān)保證責(zé)任。

承包商由于非建設(shè)單位的原因而不履行工程建設(shè)合同約定的義務(wù)時，由保證人按照下列方式之一，履行保證責(zé)任：

    1、向承包商提供資金、設(shè)備或者技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；

    2、按照合同約定，在擔(dān)保額度范圍內(nèi)，向建設(shè)單位支付賠償金。

工程建設(shè)單位由于非承包商的原因不能按工程建設(shè)合同的約定履行按時足額支付工程款項時，由保證人按照下列方式履行保證責(zé)任：

    1、保證人承擔(dān)保證責(zé)任的形式是代為支付。

    2、工程建設(shè)單位未按工程建設(shè)合同約定向承包商支付工程款的，由保證人在保證金額內(nèi)代為支付。

    二十四、工程建設(shè)單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知施工單位和保證人，說明導(dǎo)致索賠的原因，并向保證人提供項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對索賠理由的書面確認(rèn)。如果建設(shè)單位索賠的理由是因建筑工程質(zhì)量問題，建設(shè)單位還需同時提供建筑工程質(zhì)量檢測機(jī)構(gòu)出具的檢測報告。項目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)在承發(fā)包合同約定的時間內(nèi)對建設(shè)單位的索賠理由進(jìn)行核實并作出相應(yīng)的處理。

    施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知建設(shè)單位和保證人，說明導(dǎo)致索賠的原因。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)在14天內(nèi)向保證人提供證明工程款已按約定支付或工程款不應(yīng)支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應(yīng)該在擔(dān)保額度內(nèi)予以代償。

    二十五、在保函的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時，索賠方可憑索賠文件到保函保管單位取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢，索賠方應(yīng)當(dāng)將被索賠方的保函原件交回保函保管單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應(yīng)當(dāng)要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交保函保管單位保管。

    二十六、工程建設(shè)單位、施工單位的主合同義務(wù)已實際履行完畢，應(yīng)當(dāng)分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收證明文件以及保函保管單位出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到保函保管單位分別取回保函原件，退回保證人。

    二十七、在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工三個月以上，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔(dān)保責(zé)任的，工程建設(shè)單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到保函保管單位取回保函原件，辦理解除擔(dān)保手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理擔(dān)保手續(xù)。

    二十八、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)開展建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)符合如下條件：

    1、在漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊的獨立法人；

    2、注冊資本金達(dá)人民幣8000萬元以上（含8000萬元），注冊資本中以現(xiàn)金形式注冊的資本應(yīng)當(dāng)占70%以上；

    3、必須與至少一家的漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊的商業(yè)性銀行（分行或支行）簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，并已實際開展企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；

    4、取得漳州市行政區(qū)域內(nèi)工商注冊的商業(yè)性銀行（分行或支行）至少1億元的授信額度；

    5、必須有專用的經(jīng)營場所，辦公面積不低于200平方米；

    6、必須加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，建立健全內(nèi)部管理機(jī)制，合理配置各類專業(yè)人才。

    7、從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司必須接受建設(shè)主管部門的監(jiān)督管理，如資金規(guī)模、人員結(jié)構(gòu)、擔(dān)保余額、擔(dān)保條件等應(yīng)符合建設(shè)主管部門的要求。

    二十九、從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)具較高的擔(dān)保能力，信用良好，做到高起點高標(biāo)準(zhǔn)。專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)定期或不定期地向建設(shè)主管部門和保函保管單位報送反映其經(jīng)營狀況及相關(guān)資信的材料。

    專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)在首次承接建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)前及其后每年5月份向漳州市建設(shè)局、保函保管單位報送下列材料：

    1、公司股東構(gòu)成、公司章程、營業(yè)執(zhí)照、驗資報告、上一年度審計報告、法定代表人身份證明等公司重要文件或證明材料；

    2、與漳州市當(dāng)?shù)劂y行簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議情況（含授信證明）；

    3、公司開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的代償情況說明；

    4、開展企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)情況；

    5、公司從業(yè)人員的專業(yè)及結(jié)構(gòu)情況。

    專業(yè)擔(dān)保公司開展建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)后，還應(yīng)按下列要求提交相應(yīng)資料：

    1、每季度第一個月15日前提交上一季度公司財務(wù)報表；

    2、公司如有重大事件（如股東變更、參與訴訟等），須在一個月內(nèi)提交書面報告。

    三十、保證人應(yīng)當(dāng)建立健全對被保證人和項目的保前評審、保后服務(wù)和風(fēng)險監(jiān)控制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對于承保的施工項目，應(yīng)當(dāng)有效地進(jìn)行保后風(fēng)險監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調(diào)查報告。

    三十一、保函保管單位應(yīng)建立對專業(yè)擔(dān)保公司資信和擔(dān)保能力的評價體系，使專業(yè)擔(dān)保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開化，以利于當(dāng)事人對其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會的監(jiān)督作用。

    三十二、保函保管單位應(yīng)當(dāng)建立保證人工程擔(dān)保余額臺帳，進(jìn)行有關(guān)信息的統(tǒng)計和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔(dān)保余額、保函的查詢提供方便條件。

    三十三、建設(shè)主管部門應(yīng)積極宣傳、介紹工程擔(dān)保制度，開展有關(guān)的培訓(xùn)工作，特別應(yīng)當(dāng)注重對專業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員的培訓(xùn)，同時加強(qiáng)對工程擔(dān)保推行情況的調(diào)研工作，進(jìn)一步深化對工程擔(dān)保品種、模式的研究，及時總結(jié)實踐經(jīng)驗，積極開展如承包商付款擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、分包履約擔(dān)保、保修金擔(dān)保等擔(dān)保品種，促進(jìn)我市工程擔(dān)保制度健康發(fā)展。

    三十四、建設(shè)工程當(dāng)事人在本市從事建設(shè)工程業(yè)務(wù)過程中有下列情形之一的，由漳州市建設(shè)主管部門記入不良行為記錄并予以公告；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

    1、拒絕按本規(guī)定向工程合同另一方提供工程擔(dān)保的；

    2、被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的；

    3、違反本規(guī)定擅自解除擔(dān)保的；

    4、恢復(fù)施工前未按本規(guī)定重新提交保函的；

    5、提供虛假擔(dān)保資料或虛假保函的；

    6、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

    保證人在本市從事建設(shè)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中有下列情形之一的，由漳州市建設(shè)主管部門記入不良行為記錄并予以公告；造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任：

    1、超出企業(yè)擔(dān)保能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

    2、虛假注冊、虛增注冊資本金或抽逃資本金的；

    3、在擔(dān)保書約定的有效期屆滿之前，非因建設(shè)工程中止建設(shè)而擅自撤�；蜃兿喑繁５模�

    4、違反合同約定拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的，或出現(xiàn)索賠后不積極履行保證合同規(guī)定的賠付義務(wù)的；

    5、在保函備案或填報報表時制造虛假資料或提供虛假信息的；

    6、安排受益人和被保證人互保的；

    7、惡意壓低擔(dān)保收費，進(jìn)行不正當(dāng)競爭的；

    8、不進(jìn)行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的；

    9、其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

    三十五、本規(guī)定自二OO九年十月一日起試行。漳州市市直房屋建筑與市政基礎(chǔ)設(shè)施工程項目自試行之日起開始實施，各縣（市、區(qū)）可根據(jù)當(dāng)?shù)厍闆r適時推行實施。

 

 

二○○九年七月十七日